O plano família setorial +Valor, da Value Prev, alcançou a marca de R$ 104 milhões de patrimônio e 427 inscritos em 18 meses de operação completados em abril passado. “O ritmo de crescimento tem superado de longe as nossas expectativas iniciais, que previam atingir esse patamar de patrimônio apenas depois de 60 meses de operação, e segue acelerado a cada mês”, conta João Carlos Ferreira, diretor de investimentos da entidade.
A projeção é de que o plano atinja patrimônio de R$ 110 milhões dentro de 30 dias, como resultado das operações de portabilidade que já estão contratadas para o mês de junho. “Com essa expansão rápida, fica evidente que o plano família está bem consolidado e temos conversado inclusive com outras associadas da Abrapp porque ele está aberto a recebê-las como novas instituidoras”, afirma.
Ele atribui a velocidade de crescimento, além da facilidade da portabilidade, ao trabalho de orientação customizada aos participantes, feito pela entidade. "O mix de pessoas que migraram para o nosso plano inclui, entre outros, participantes que estavam insatisfeitos com seus planos anteriores, tanto de entidades abertas quanto de fechadas", diz. Daqui para a frente, o caminho está pavimentado para que haja também o crescimento por meio das contribuições correntes dos participantes, um processo mais lento do que o da portabilidade.
“A carteira de investimentos do plano família é composta por 19 fundos de investimentos operados por 16 diferentes gestores, o que confere a diversificação de estratégias necessária para atingir resultados consistentes de longo prazo”, acredita Ferreira. Essa estrutura é essencialmente a mesma adotada nos outros planos da entidade, com exceção de dois fundos que não entraram no plano família devido a questões de datas.
Por seu tamanho ainda reduzido, o plano não adotou o modelo de perfis de investimentos seguido pelos demais. Por enquanto, sua política de investimentos é equivalente à do perfil conservador, o que inclui pequenos percentuais de investimentos em renda variável, fundos estruturados e exterior. “O ideal é que, à medida que amplie seu patrimônio, o plano família também adote os perfis porque precisa acomodar as demandas de um contingente de participantes mais jovens assim como as necessidades daqueles que estão mais próximos da aposentadoria, mas o custo de implementação desse modelo só será coberto quanto o plano tiver dobrado seu patrimônio”, explica.
A Value Prev, atualmente com R$ 1,4 bilhão de patrimônio, faz segregação real dos ativos dos três planos que administra e, em 2021, conquistou o Selo de Autorregulação de Investimentos da Abrapp.
