Levantamento realizado pela consultoria de investimentos Aditus junto a um grupo de 139 Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC), com 668 planos de benefícios e patrimônio consolidado de R$ 471 bilhões em janeiro de 2026, apurou que o mesmo obteve uma rentabilidade média de 1,26% no mês e de 13,92% no acumulado de 12 meses. Os resultados superaram as médias atuariais (INPC + 4x,90% ao ano) no mês e nos 12 meses acumulados, que ficaram em 0,79% e 9,41%, respectivamente.
Dos 669 planos analisados pela consultoria, os 198 de Benefício Definido (BD) tiveram uma rentabilidade média de 1,01% em janeiro e de 11,91% no acumulado de 12 meses, contra atuariais médios de 0,80% e 9,52%, respectivamente, que correspondem a INPC + 5% a.a.
Os 294 planos de Contribuição Definida (CD) alcançaram uma rentabilidade média de 1,35% no mês e 14,53% no acumulado de 12 meses, contra atuariais médios de 0,71% e 9,35%, nessa ordem, que correspondem a IPCA + 4,7% a.a.
Já os 176 planos de Contribuição Variável (CV) tiveram uma rentabilidade média de 1,40% no mês e 13,79% no acumulado de 12 meses, contra atuariais médios de 0,81% e 9,62%, respectivamente, que correspondem a INPC + 5,1% a.a.
Carteira consolidada – Em janeiro deste ano, a carteira consolidada do grupo alocava 91,30% em renda fixa, 3,77% em renda variável, 3,18% em investimentos estruturados, 1,43% em investimentos no exterior e 0,31% em investimentos imobiliários.
No mês, o retorno consolidado desses ativos foi de 1,12% para a renda fixa, 10,04% para a renda variável, 1,67% para investimentos estruturados, -1,97% para investimentos no exterior e 1,35% para investimentos imobiliários.
No acumulado de 12 meses, o retorno consolidado foi de 13,31% para a renda fixa, 40,64% para a renda variável, 14,13% para investimentos estruturados, 4,32% para investimentos no exterior e 20,87% para investimentos imobiliários.
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