Levantamento realizado pela consultoria de investimentos Aditus junto a um grupo de 139 Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC), com 669 planos de benefícios e patrimônio consolidado de R$ 468 bilhões em dezembro de 2025, apurou que o mesmo obteve uma rentabilidade média de 0,96% nesse mês e de 13,63% no acumulado de 12 meses do ano passado. Os resultados superaram as médias atuariais (INPC + 4,80% ao ano) no mês e no acumulado do ano, que ficaram em 0,62% e 8,91%, respectivamente.
Dos 669 planos analisados pela consultoria, os 199 de Benefício Definido (BD) tiveram uma rentabilidade média de 0,85% em dezembro e de 11,81% no ano passsado, contra atuariais médios de 0,62% e 8,91%, respectivamente, que correspondem a INPC + 4,80% a.a.
Os 294 planos de Contribuição Definida (CD) alcançaram uma rentabilidade média de 1,05% no mês e 14,29% no ano, contra atuariais médios de 0,73% e 9,18%, nessa ordem, que correspondem a IPCA + 4,70% a.a.
Já os 176 planos de Contribuição Variável (CV) tiveram uma rentabilidade média de 0,95% no mês e 13,60% no ano, contra atuariais médios de 0,62% e 8,91%, respectivamente, que correspondem a INPC + 4,80% a.a.
Carteira consolidada – Em dezembro do ano passado, a carteira consolidada do grupo alocava 91,04% em renda fixa, 3,96% em renda variável, 3,23% em investimentos estruturados, 1,46% em investimentos no exterior e 0,31% em investimentos imobiliários.
No mês, o retorno consolidado desses ativos foi de 0,96% para a renda fixa, 0,24% para a renda variável, 0,60% para investimentos estruturados, 3,12% para investimentos no exterior e 3,07% para investimentos imobiliários.
No ano de 2025, o retorno consolidado foi de 13,24% para a renda fixa, 34,06% para a renda variável, 12,91% para investimentos estruturados, 4,60% para investimentos no exterior e 14,48% para investimentos imobiliários.
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