Edição 38
A Itauprev captou R$ 15 milhões neste primeiro semestre com um produto
do tipo pré-PGBL, o Itauprev Invest
A Itauprev captou R$ 15 milhões neste primeiro semestre com um produto
do tipo pré-PGBL, o Itauprev Invest. Trata-se de um plano individual de
previdência privada com características semelhantes ao PGBL – Plano
Gerador de Benefício Livre – que será lançado no mercado somente a
partir do final de julho pela maioria das entidades abertas. “A nova opção
foi lançada no início deste ano com a intenção de atender a elevada
demanda pelo PGBL que existe antes mesmo de sua criação”, afirma
Osvaldo Nascimento, diretor gerente da Itauprev.
O Itauprev Invest apresenta desempenho igual ao do fundo de renda fixa
ao qual está vinculado, com a vantagem de oferecer abatimento de até
12% das contribuições no Imposto de Renda. Além disso, oferece garantia
mínima de IGPM caso a rentabilidade do fundo seja inferior a esse índice.
O pré-PGBL do Itaú é voltado para profissionais de alta renda que têm
pretensões de realizar aplicações periódicas em fundos de investimento.
Para se tornar participante deste tipo de plano, os aportes individuais
devem superar a média mensal de R$ 500.
O plano diferencia-se do PGBL pelo fato de não apresentar a possibilidade
de escolha do perfil de risco da aplicação. Como a única opção é a renda
fixa, isso explica a garantia de IGPM oferecida aos cotistas, que poderão
escolher pela mudança para o PGBL/Itaú assim que a Susep aprovar os
regulamentos do novo produto. A garantia mínima não existe no caso do
Plano Gerador de Benefício Livre que deve apresentar pelo menos três
alternativas de fundos de investimento: soberano, formado por títulos do
Tesouro Nacional e Banco Central; moderado, composto por renda fixa; e
agressivo, que pode ter até 49% de renda variável.
O Grupo Itaú, que hoje detém a quinta maior carteira de investimentos –
R$ 260 milhões – no setor de previdência privada aberta, lidera a venda
de outro produto recém-lançado no mercado brasileiro, o FAPI – o Fundo
de Aposentadoria Programada Individual. Desde o final de 97 até agora,
cerca de 50% dos planos FAPI do mercado foram comercializados pelo
banco. “A atuação do Itaú deve priorizar o FAPI e o PGBL como estratégia
para continuar crescendo no mercado de produtos de previdência”, revela
Nascimento.
PERFIL DA EMPRESA
Total dos Planos da Itauprev
Carteira de invest.: R$ 260 milhões
Partic. planos indiv.: 195 mil
Partic. planos empres.: 3,7 mil
Plano Itauprev Invest
Carteira de invest.: R$ 15 milhões
Nº de partic.: 1,5 mil
Fapi da Itauprev
Carteira de invest.: R$ 5,7 milhões
Nº de particip.: 77 mil