Levantamento realizado pela consultoria de investimentos Aditus junto a um grupo de 138 Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC), com 651 planos de benefÃcios e patrimônio consolidado de R$ 427 bilhões, apurou que o grupo teve uma rentabilidade média de 7,73% em 2024 e de 0,16% no mês de dezembro, especificamente.
Tanto no ano quanto no mês as rentabilidades médias ficaram abaixo das suas referências atuariais, representadas por INPC + 4,40%. No ano, o atuarial médio do grupo ficou em 9,42% e em dezembro, especificamente, ficou em 0,84%.
Planos - Dos 651 planos analisados pela consultoria, os 202 de BenefÃcio Definido (BD) tiveram rentabilidade média de 9,17% no ano e de 0,60% em dezembro, contra atuariais médios de 9,52% e 0,85%, respectivamente.
Os 281 planos de Contribuição Definida (CD) alcançaram uma rentabilidade média de 7,72% no ano e de 0,13% em dezembro, contra atuariais médios de 9,27% e 0,87%, nessa ordem.
Já os 168 planos de Contribuição Variável tiveram rentabilidade média de 6,70% no ano e de -0,14% em dezembro, contra atuariais médios de 9,73% e 0,87%, respectivamente.
Carteira – Em termos de alocação, a carteira consolidada do grupo tinha, em dezembro, 89,26% de renda fixa, 4,65% de renda variável, 3,90% de investimentos estruturados, 1,73% de investimentos no exterior e 0,46% de investimentos imobiliários.
O retorno consolidado da renda fixa foi de 8,97% no ano e de 0,35% em dezembro. Já a renda variável rendeu -12,62% no ano e -4,50 em dezembro. Investimentos estruturados trouxe retorno de 4,88% no ano e de 0,49% em dezembro. E investimentos no exterior fechou com 33,80% no ano e 0,39% em 12 meses. A carteira consolidada de investimentos imobiliários retornou -4,76% no ano e -0,27% em dezembro.
Para ver a Ãntegra do estudo, clique aqui